Хитрости банков в 2024 году (115-ФЗ)



Хитрости банков в 2024 году (115-ФЗ)

У многих банков есть услуга по регистрации бизнеса. Многие думают, что это гарантия защиты от Закона 115-ФЗ и такому вновь зарегистрированному бизнесу банки более лояльны, если бы пользователь пришел открыть счет со стороны.

Но это не так!

Очень много случаев, когда банк регистрирует бизнес, но на попытку открыть счет выдается отказ по Закону 115-ФЗ.

Почему так происходит?
Процессами регистрации бизнеса обычно занимается не сам банк, в большинстве случаев привлекается некая подрядная организация. Рассмотрением вопроса приема на обслуживание занимается антиотмывочное подразделение, которому все равно кто и как регистрировал бизнес. Такие подразделения оценивают клиента по своим критериям и самостоятельно принимают решение об отказе в приеме на обслуживание.

Банки не очень любят вновь зарегистрированный бизнес, так как зачастую на этой стадии невозможно отличить реального предпринимателя от однодневки. У обоих нет истории, активов, ресурсов, персонала и пр.

Но к счастью для таких предпринимателей есть межведомственная комиссия при ЦБ. Если банк выдал отказ в открытии счета по основаниям Закона 115-ФЗ и отказался пересмотреть свое решение в течение 7 рабочих дней, необходимо подавать специальное обращение в межведомственную комиссию при ЦБ вместе с необходимым пакетом документов.

Хотите узнать больше деталей про 115-ФЗ? Переходи в телеграм-канал!

whoisbiography.com
Добавить комментарий

  1. @user-qv6uk8bj9q

    https://t.me/milliarderos

    Ответить